Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентами

Представьте на минутку, что сегодня отменили все банковские дебетовые карты! Что тогда будет? Везде только наличка и беготня по кассам?   Дебетовые карты банка, являются самым удобным и достаточно выгодным способом хранения денег. Они позволяют совершать покупки, снимать наличные и накапливать денежные средства на банковском счете. Без них было бы сложно обеспечить необходимые для работы в интернет ресурсы.

Лучшие дебетовые карты

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентами

Безопасность обеспечивается отсутствием наличных денег, а выгода различными бонусными предложениями, кэшбэками и начисленными процентами на остаток. Предлагаю рассмотреть несколько банков, чтобы выбрать наиболее подходящие предложения.

Ак Барс Банк — Кешбэк 10% на всё

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентамиКрупный универсальный банк с государственным участием, занимающий лидирующие позиции на рынке банковских услуг Республики Татарстан. Основные направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, в том числе предприятий, находящихся в собственности государства, а также операции с ценными бумагами и привлечение средств населения во вклады.

Свои карты банк наделяет индивидуальным набором возможностей, которые подойдут под разные финансовые цели. Ак Барс Банк предлагает карты, которые помогут решить самые разные финансовые задачи.

Преимущества и недостатки

Преимущества:
  • Стабильность работы системы и высокий уровень защиты — карта не подвержена сбоям, связанным с санкционными войнами, а значит ваши средства не подвержены геополитическим рискам.
  • Невысокая стоимость обслуживания в АК Барсе и полный функционал классической банковской карты.
  • Карта МИР уже принимается в Крыму, поэтому жители полуострова могут оформить ее в любое время (правда, АК Барс еще туда не добрался, но информация в любом случае, будет полезна желающим оформить карту).
  • Несомненным преимуществом для тех, кто желает оформить карту МИР в АК Барсе будет условие о начислении процентов на остаток по счету: 3% годовых на остаток до 30 000 ₽                                                                10% годовых на остаток от 30 000 ₽ до 100 000 ₽                                            2% годовых на остаток от 100 000 ₽

* Много кешбэка по карте «Мир». Начните получать уже сегодня:
— Оформите карту «Мир» с кешбэком 10% на всё.
— 10% кешбэка при подключении автоплатежа за мобильную связь на МегаФоне;
— 10% скидка на матчи клубов РПЛ.

Бесплатно:

— оформление и доставка карты на дом или в офис
— обслуживание карты в банкоматах сторонних банков в РФ
— мобильное приложение и интернет-банк
— зачисление денежных средств для получения пенсий, пособий и иных социальных выплат и при получении заработной платы
— бесплатное годовое обслуживание

С мобильного телефона, клиент может:
— совершать платежи, переводы и отслеживать покупки.
— использовать бесконтактные платежи от Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.
— устанавливать лимиты на сумму ежемесячных покупок, интернет-операций и ограничивать снятие наличных. Тем самым контролировать свои расходы и избежать непредвиденных затрат.

Очевидно, что занимаясь популяризацией национальной платежной системы, банки устанавливают лояльные тарифы к обслуживанию карты.

Недостатки:

Отсутствие возможности использовать за рубежом. В будущем, разработчики планируют устранить этот недостаток, уже сейчас вышли в разработку кобрендинговые варианты с системой Маэстро и JBS.

Альфа-Банк CashBack

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентами Одним из самых популярных предложений Альфа-Банка является карта CashBack. Которая входит в число лучших дебетовых карт банков России. Привлекательным продуктом банка является высокий кэшбэк — до 33% у партнеров и 2% на всё. Процент на остаток – 9% годовых. Переводы без комиссии в любые банки по номеру телефона.

Преимущества и недостатки

Бесплатно:

— выпуск, оформление и доставка карты в офис или домой
— мобильное приложение и интернет-банк
— пополнение карты
— снятие наличных в любых банкоматах банков-партнеров (Бимбанк,
Газпромбанк, Промсвязьбанк, Росбанк и др.)
— годовое обслуживание (при соблюдении одного из условий*)
— переводы на карты других банков (при соблюдении условий**)

  • Бесплатное обслуживание предоставляется всем держателям, причём всегда и без выполнения обязательных условий. Выпуск карточки тоже осуществляется без оплаты, в том числе утерянной или дополнительной (например, для члена семьи или близкого человека).
  • Снимать наличные в банкоматах и терминалах «Альфа-Банка» и партнёрских финансовых организаций клиент может бесплатно.
  • Платежи и переводы легко осуществлять через интернет-банк «Альфа-Клик» или установленное на смартфон приложение «Альфа-Мобайл». Пополнения карточки такими способами с любых банковских карт бесплатные, как и перечисления средств клиентам «Альфа-Банка» (включая юридических лиц), а также оплата штрафов ГИБДД, ЖКХ и мобильных услуг.
  • Вносить средства на карточный счёт можно без комиссий через банкоматы, обслуживаемые «Альфа-Банком» либо его партнёрами.
  • Мобильное приложение предоставляется клиентам бесплатно.
  • Лимиты на снятия наличности и переводы на сайте не указываются, но они будут прописаны в договоре. Банк оставляет за собой право изменять лимитные суммы с учётом характера и количества операций, проводимых клиентом.

Для более подробного ознакомления с актуальным тарифом, можно на сайте банка.

Недостатки:
  • В некоторых случаях за снятия и переводы взимаются комиссии, причём большие.
  • Дорогая опция «Альфа-Чек».
  • Необходимость крупных расходов для получения максимальных процентов на остатки и кэшбэка.
  • Служба технической поддержки работает недостаточно оперативно. Так, на сайте нет онлайн-чата для получения быстрых ответов на возникающие вопросы.

Альфа-Банк CashBack предлагает одно из лучших на рынке мобильных приложений. С его помощью можно оплачивать интернет, телефон, ЖКХ и другие услуги, совершать переводы и менять валюту. Данная дебетовая карта поддерживает технологию бесконтактных платежей PayPass, Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.

Альфа-Банк предлагает также другие популярные карты, с их услугами можно ознакомиться на сайте банка.

Банк Тинькофф Black

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентами Одна из наилучших дебетовых карт с двойным доходом. Предложение кэшбэка до 30% (5% в категориях, 30% по спецпредложениям и 1% на все остальные покупки). Ежемесячное начисление 6% годовых на остаток.

Преимущества и недостатки

Бесплатно:

— оформление и доставка карты на дом или в офис
— перевод на карты других банков
— мобильное приложение и интернет-банк
— снятие и пополнение наличных
— годовое обслуживание (при выполнении одного из условий*)
— переводы до 20 000 рублей на карты других банков**
— пополнение с карт других банков в мобильном приложении и интернет-банке.

* Баланс карты не опускается в течении месяца ниже 30 000 рублей.
Наличие вклада или кредита на сумму не менее 50 000 рублей.
(Иначе стоимость ежемесячного обслуживания составит 99 рублей).
** Свыше лимита взимается комиссия в 1,5% от превышения, но не менее 30 рублей.

Чтобы более подробно ознакомиться с актуальными данными тарифа, перейдите по следующей ссылке.

«Тинькофф» — первый отечественный банк, который стал применять удаленное обслуживание. Банк основан в 2006 году и первоначально специализировался на выдаче кредитных карт, затем стал размещать депозиты физических лиц.

С мобильного телефона, клиент может:
— совершать платежи, переводы и отслеживать покупки.
— использовать бесконтактные платежи от Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.
— устанавливать лимиты на сумму ежемесячных покупок, интернет-операций и ограничивать снятие наличных. Тем самым контролировать свои расходы и избежать непредвиденных затрат.

Недостатки:

— отсутствие отделений банка, а все вопросы решаются удалённо по телефону, в чате,  форумах и соцсетях.
— платное СМС-информирование, которое впрочем можно отключить. А контролировать платежи при помощи мобильного приложения или интернет-банка.
— снятие наличных и перевод на карты других банков бесплатны только при соблюдении определённых условий.
— банк может изменить условия в одностороннем порядке, впрочем, как и все кредитные организации.

До недавнего времени купить акции Тинькофф Банка было не просто. Поскольку они продавались только на LSE в Лондоне. Но с запуском нового продукта «Инвестиции», клиенты получили такую возможность. Теперь легко можно приобрести ценные бумаги российских и мировых компаний, в том числе акции TCS Group.

Банк Тинькофф – это также выгодные банковские карты для любителей путешествовать. Наличные можно снимать за границей без процентов. А так же бесплатно переводить деньги с р/с на карту.

 

Кэшбэк от Райффайзенбанка

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентамиДебетовая карта Кэшбек от Райфайзенбанка гарантирует получение 1,5% кэшбэка за все покупки, но его начисляют баллами, которые, впрочем, выплачиваются рублями один раз в 15 дней в конце отчетного периода.

Есть ограничения по начислению кэшбэка, при оплате за мобильную связь, коммунальные услуги, за штрафы и страховки. Такие же условия действуют за брокерские и рекламные услуги. Отличительным моментом Райффайзен банка является отсутствие лимита за месячное вознаграждение. Поэтому по данной карте кэшбэк вы можете получить даже за самые дорогие покупки.

Преимущества и недостатки

Бесплатно:

— выпуск, обслуживание и курьерская доставка на дом или в офис
— перевод на карту другого банка до 10 000 руб.
— обслуживание карты
— поддержка системы бесконтактных платежей Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.
— пополнение в своих банкоматах и партнерских банках
— операции с мобильного приложения, интернет-банка и сайта банка. Всё же комиссию могут снять сторонние банки.

С более подробной информацией и актуальными тарифами можно ознакомиться на сайте банка.

Недостатки:

— отсутствует процент на остаток. Но есть накопительные счёта «Взлёт» и «Выгодное решение», 7% и 5% годовых соответственно. Всё зависит от суммы вклада.
— берётся плата за переводы по номеру карты, 1,5% или минимум 50 руб.
— лимит в 10 000 рублей за переводы по телефону, если больше, то 1,5%.
— платная услуга за СМС и за Push-уведомления.
— снимут 1,65% при операциях в валюте за границей. Карта не предусматривает счетов в долларах или евро, поэтому платить придется за все зарубежные операции.

Карта Кэшбэк от Райффайзенбанка на фоне конкурентов отлична своим кэшбэком в 1,5%. Если не брать во внимание лимиты вознаграждения, то кэшбэк действует прочти на всё покупки. Карта будет выгодна при крупных покупках, но большие суммы на ней хранить не выгодно. За границей эта карта также будет слишком затратной и нерентабельной.

 

Банк ВТБ «Мультикарта»

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентамиДебетовая карта предлагает на выбор три платёжных системы: «Виза», «Мастеркард» и «МИР». Но карта «МИР» действует только на территории России. Вы сможете её использовать для безналичных расчётов, получения социальных выплат, пенсий и зарплат.

Банк ВТБ предлагает широкий пакет услуг, который имеет преимущества сразу нескольких карт. Поэтому данный продукт и называется  «Мультикартой». Он включает проценты начисляемые на остаток, доступные онлайн-переводы и целый ряд подключаемых бонусных опций.

Преимущества и недостатки

Бесплатно:

— пополнение карты в банкоматах «ВТБ»
— внутрибанковские переводы между собственными счетами
— перечисления внутри банка-эмитента на счета третьим лицам. По карточным номерам на карточки «ВТБ» в мобильном приложении, интернет-банке и банкоматах
— переводы для банков «Возрождение», «Запсибкомбанк», «Почта Банк» и «Саровбизнесбанк»
— снятие наличных в банкоматах «ВТБ» и его партнёров (при соблюдении условий*)
— обслуживание и расширенный уровень бонусов в рамках опций «Инвестиции», «Кэшбэк», «Коллекция» или «Путешествия» (при соблюдении условий**)

* Лимитные суммы в сутки до 350 тысяч, в месяц до 2 млн. рублей
** При покупках от 10 тысяч рублей календарного месяца, начинающегося с первого числа. При невыполнении взимается плата 249 рублей.

При получении «Мультикарты» автоматически открывается «Мастер-счёт», предоставляющий доступ ко всем возможностям банковского обслуживания.

С более подробной информацией и актуальными тарифами можно ознакомиться на сайте банка.

Недостатки:

— Комиссия за снятие
— Начисляются бонусы, которые сложно потратить
— Неудобные валютные карты
— Необходимость четко соблюдать отчетный период
— Крупные траты за получение повышенного кэшбэка
— Большие комиссионные за переводы в другие банки
— Большая комиссия за снятие кредитных средств 5,5%

Карта имеет  5 дополнительных опций, к ней можно подключить близких людей, например семью, родственников или друзей. При возврате кэша, будет браться в расчет оборот по всем имеющимся картам сразу, как по основной, так и по дополнительным.

 

Лучшие дебетовые карты, итоги

Ак Барс Банк — Кешбэк 10% на всё — Высокий кэшбэк до 10% в рублях за любые покупки. Процент на остаток до 10% годовых! Бесплатное обслуживание!

Альфа-Банк CashBack. Высокий кэшбэк — до 33% у партнеров и 2% на всё. Бесплатное обслуживание. Переводы без комиссии в любые банки по номеру телефона. Плюс ко всему процент на остаток – 9% годовых.

Тинькофф Блэк – широкая возможность использования кэшбэка от приобретения билетов в кино, театры и концерты, до получения ежемесячных 5% на остаток. Возможность использования мультивалютной карты позволит оплачивать покупки за границей без комиссии.

Кэшбэк от Райффайзенбанка – позволяет получать кэшбэк 1,5%, почти на все приобретения. К тому же карту выгодно использовать при дорогостоящих покупках, но отсутствует процент на остаток. При поездках за рубеж, её лучше с собой не брать.

Мультикарта от банка ВТБ. Это универсальная накопительная и платежная банковская карта, в которой присутствуют опции сразу нескольких банковских предложений. Мультикарта может одновременно использоваться для накопления и хранения сбережений и как кошелек для покупок с кредитным лимитом.

Так же её можно удобно настраивать под свои нужды, достаточно только выбрать и подключить определенные опции. Мультикарта может быть кредитной, дебетовой и зарплатной (пенсионной).

ВАЖНО! Не забудьте скачать бесплатную книгу Как начать зарабатывать на своём блоге | Специально для новичков”. Успехов!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *